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4.8億項目還款難產、實控人成謎 中泰信托站上風口浪尖|信托

時間:2019/12/28 1:31:17 來源:和訊名家 責編:采編 閱讀量:1720

??中泰信托能否整改合規,挽回投資者的信任,走出岌岌可危的困境還需時間的檢驗  出品:每日財報  作者:裴崗  12月23日,中泰信托恒泰18號集合資金信托計劃112名投資人自行召開2019年第四次受益人大會媒體發布會?! ”敬问芤嫒舜髸饕?

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  中泰信托能否整改合規,挽回投資者的信任,走出岌岌可危的困境還需時間的檢驗

  出品:每日財報

  作者:裴崗

  12月23日,中泰信托恒泰18號集合資金信托計劃112名投資人自行召開2019年第四次受益人大會媒體發布會。

  本次受益人大會主要涉及中泰信托恒泰18號集合資金信托計劃4.8億元募集資金未兌付問題。

  《每日財報》注意到,這個在信托業內引起軒然大波,引發投資者對機構的信任危機的項目為2017年中泰信托發行的恒泰18號。恒泰18號項目總額4.8億元,涉及159名投資者,分期發行,各期期限均為24個月,項目融資方為青海省投資集團有限公司(簡稱“青海省投”)。

  青海省投是青海省國資委下屬國有企業。企查查信息顯示,青海省投的股東為青海省國資委(58.4%)、西部礦業(601168,股吧)(20.36%)、西寧經濟技術開發區管理委員會(13.41%)、青海省國有資產投資管理有限公司(7.83%)。

  4.8億融資資金主要用于受讓青海省投持有的青海寧北發電有限責任公司47.29%股權對應的股權收益權以及青投國際貿易(上海)有限公司100%股權對應的股權收益權(統稱“標的股權收益權”),青海省投將資金用于調整企業債務結構。信托期限屆滿,由青海省投溢價回購標的股權收益權。

  變故是在今年3月驟然發生。

  2019年3月,青海省投發行的PPN(非公開定向債務融資工具)及海外美元債券存在逾期支付的情況,觸發了該項目《股權收益權轉讓與回購合同》約定的違約事件。

  5月9日,中泰信托發布了該產品的延期公告,稱當前該信托財產專戶內現金不足以支付5月11日到期的第一期受益人的預期信托利益,決定對該產品延期至2020年5月12日。

  5月12日該產品到期并實質性違約,迄今為止已經逾期7個多月。

  在逾期的7個月里,中泰信托作為信托受托人,仍未能代表信托受益人利益和融資人青海省投達成切實有效的還款方案。

  01業績下滑 違規不斷

  近年來,中泰信托業績不斷下落,目前已處于行業尾部。

  2018年年報顯示,中泰信托實現營業收入2.88億元,凈利潤1.44億元,分別較2017年下降33.97%和39.98%。2018年,中泰信托信用風險資產合計為48.1億元,當年信用風險資產不良率為9.96%。

  從行業整體來看,中泰信托注冊資本為5.16億元,在2018年68家信托公司注冊資本排名中,位列倒數第二;信托資產規模287.56億元,行業內倒數第四;公司凈資本、ROE也處于行業下游。

  此外,中泰信托屢屢違規受罰也顯示出公司的管理缺失等亂象。

  《每日財報》注意到,僅今年,中泰信托就已收到兩張罰單。

  2019年5月6日,中泰信托收到上海銀保監局的處罰決定。上海銀保監局公告顯示,2015年7月,中泰信托違規承諾某信托財產不受損失,依據《金融違法行為處罰辦法》第二十八條、《行政處罰法》第二十七條規定,給予中泰信托警告,并沒收違法所得264萬元的決定。

  另一張為2019年8月15日,上海銀保監局公告顯示,2014年12月至2018年7月,中泰信托對某業務合同未能做到全過程、動態化盡職管理,銀保監局決定對中泰信托做出責令改正,并處罰款50萬元的決定。

  此次違約事件,并非中泰信托的第一例違約產品。此前招商證券(600999,股吧)研報已爆出,今年7月中泰弘泰1號集合資金信托計劃已發生違約,融資方為遵義市匯川區城市建設投資經營有限公司,存續期36個月,年化收益為7-7.2%。

  值得一提的是,此次違約事件涉及的157位自然人均為50歲以上投資人,其中60歲以上的投資者53位,占總人數1/3;50歲以上投資人104位,占總人數2/3。

  02實控人成謎

  中泰信托陽光化也是其引人詬病的一點。

  《每日財報》注意到,公司實際控制人至今仍是未解之謎,此事已成為信托業的一大迷案,甚至之前已引起監管關注。

  2017年12月,原上海銀監局對中泰信托公司下發的《審慎監管強制措施決定書》指出,中泰信托法人治理存在嚴重缺陷,實際控制人不明,且部分業務開展違反相關法規規定。也因此,責令中泰信托暫停新增集合資金信托計劃,存續集合資金信托計劃不得再募集。

  公開資料顯示,中泰信托注冊地為上海市。前三大股東分別為中國華聞投資控股有限公司、上海新黃浦(600638,股吧)置業股份有限公司、廣聯(南寧)投資股份有限公司,持股比例分別為31.57%、29.97%、20%。

  中泰信托曾表示華聞控股、廣聯投資與新黃浦置業存在關聯關系,具體來看,北京信托(德瑞股權投資基金集合資金信托計劃)持有華聞控股100%股權,華聞控股持有廣聯投資65.37%股權,華聞控股及廣聯投資分別持有上海新華聞投資有限公司(下稱“上海新華聞”)50%的股權,上海新華聞持有新黃浦置業25.07%股權,為其第一大股東。

  但截至目前,中泰信托具體由誰掌控,仍未有公開信息進一步披露。

  然而對此類公司,監管部門已出臺規定。11月22日公布的《信托公司股權管理暫行辦法(征求意見稿)》明確要求,信托公司應當按照穿透原則將主要股東、主要股東的控股股東、實際控制人、關聯方、一致行動人、最終受益人作為信托公司的關聯方進行管理。

  就目前來看,對本次項目逾期,履行合同約定、促成有效的還款方案以維護受益人利益勢在必行;此外,股權陽光化也是中泰信托亟需解決的問題。中泰信托能否整改合規,挽回投資者的信任,走出岌岌可危的困境還需時間的檢驗。

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(責任編輯:王治強 HF013)
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